Moneta Money Bank je významnou bankovní institucí na českém trhu, která byla založena v roce 1998. Nabízí širokou škálu bankovních a finančních produktů, včetně účtů, úvěrů, spoření a investičních služeb a vydává korporátní dluhopisy.
O firmě
Moneta Money Bank se zaměřuje se na retailové zákazníky, malé a střední podniky (SMEs) i korporátní klienty. Kromě toho banka obsluhuje státní instituce a veřejný sektor. Moneta je známá svou stabilní pozicí na trhu a dlouhodobou strategií zaměřenou na digitální transformaci a inovace, včetně expanze v mobilním bankovnictví.
Hospodaření MONETA Bank
Moneta Money Bank vykázala v roce 2023 celkové provozní výnosy ve výši 12,1 miliardy Kč, což představuje meziroční růst o 0,3 %. Hlavním přispěvatelem k tomuto růstu byl čistý výnos z poplatků a provizí, který vzrostl o 14,2 % díky úspěšnému prodeji pojistných produktů a investičních fondů.
Na druhou stranu čistý výnos z úroků poklesl o 7,9 %, zejména kvůli rostoucím úrokovým nákladům na klientské vklady. Významný růst zaznamenaly i ostatní výnosy, které vzrostly o 86,6 % oproti předchozímu roku.
Banka dosáhla zisku na akcii (EPS) ve výši 10,2 Kč, což představuje solidní výkonnost v kontextu stagnující české ekonomiky. Návratnost hmotného kapitálu (RoTE) se udržela na úrovni 18 %, což odráží stabilní ziskovost a efektivní kapitálové řízení banky.
V roce 2023 Moneta zefektivnila své operace a snížila počet zaměstnanců o 11 % na 2 493 pracovníků, přičemž se zaměřila na zvýšení efektivity a optimalizaci nákladů. Navzdory nižšímu počtu zaměstnanců banka dokázala udržet vysokou úroveň služeb, což dokládá řada ocenění, včetně zisku několika prestižních cen za digitální inovace.
Moneta Money Bank v roce 2023 zaznamenala nárůst celkového zadlužení, které dosáhlo 426 miliard Kč, což je meziroční zvýšení o 19,5 %. Tento růst byl převážně způsoben nárůstem klientských vkladů o 19,6 % na 399,2 miliardy Kč, což posílilo celkovou likviditu banky.
Na druhou stranu došlo ke snížení objemu vydaných dluhopisů o 31 % na 3,8 miliardy Kč, zatímco podřízené závazky vzrostly o 62,2 % na 7,6 miliardy Kč, což souviselo s plněním regulatorních požadavků na kapitálovou přiměřenost.
Moneta udržuje stabilní kapitálovou pozici, přičemž její kapitálová přiměřenost na konci roku dosáhla 20,1 %. Pokud jde o rating, Moneta Money Bank si udržuje dlouhodobý úvěrový rating na úrovni "Baa2" od agentury Moody’s, což odráží stabilní finanční profil banky a její odolnost vůči tržním rizikům.
Přehled dluhopisů MONETA Bank
Moneta Money Bank nabízí několik dluhopisů, které se liší dobou splatnosti a výnosem. Tyto dluhopisy mají výnosy v rozmezí od 3,64 % do 4,2 % a vyžadují minimální investici 10 milionů korun. Každý z dluhopisů má své specifické podmínky, které odrážejí aktuální tržní situaci a strategie banky. Všechny dluhopisy jsou zaměřeny na větší investory, kteří hledají stabilní zhodnocení a nízké riziko.
