Diverzifikujte své investiční portfolio do firemních dluhopisů

Jak vyhledat dluhopis, který vám sedne nejlépe?

Jedním z možných způsobů rozložení rizika, neboli diverzifikace investičního portfolia, je přidání firemních dluhopisů s vyššími výnosy. Tyto dluhopisy mohou pomoci zvýšit celkový výnos investic, ale zároveň mohou představovat vyšší riziko.

Vyhledat dluhopis

Máte zde možnost najít svůj dluhopis a informace o něm přímo ve vyhledávání v přehledu dluhopisů. Naší vizí je shromáždit co nejvíce informací o dluhopisech a dát vám je k dispozici, abyste mohli učinit co nejkvalifikovanější investiční rozhodnutí.

Na srovnávači máte možnost vyhledat si takový dluhopis, který vám sedne nejlépe podle důležitých parametrů, které vám níže v článku představíme.

Podle čeho na srovnávači vyhledávat?

Běžní investoři u firemních dluhopisů nejčastěji sledují roční výnos, splatnost, resp. kdy svojí investovanou částku dostanou zpět, míru rizika a minimální částku k investici. Dále je vhodné si vždy k dané investici vyhledat ručení (zajištění), které daný dluhopis má.

Pokud vás nejvíce zajímá roční výnos, který z investice získáte, pak si jednoduše ve filtru roční úrokové sazby zadejte svoje preferované rozpětí. Ve filtrování můžete efektivně kombinovat všechny výše uvedené parametry.

Zadat výnos

Jaké ručení se u dluhopisu vyskytuje

V základním filtrování můžete filtrovat podle počtu zajištění, které má daný dluhopis. V rámci pokročilého filtrování máte možnost detailněji zvolit, jaký typ zajištění u dluhopisu preferujete, případně jejich kombinaci.

Na Srovnávači najdete několik druhů zajištění. Jedná se o zajištění nemovitostí, zajištění movitým majetkem, např. zásobami, ručitelská prohlášení, agent pro zajištění či notářský zápis. „Pokud dluhopis vydala solidní firma a zajistila je například nemovitostí, jedná se o relativně bezpečný cenný papír.“ Uvádí ekonom Vladimír Pikora.

Co je skóring podle MF ČR?

Na Srovnávači si firemní dluhopisy můžete porovnat podle skóringu vytvořeného MFČR. Ten by měl běžným lidem přiblížit riziko konkrétní investice. Tým odborníků ze Srovnávače všechny dluhopisy skóroval právě podle MFČR, proto máte možnost přihlédnout i k tomuto ukazateli.

Tento skóring má však několik nedostatků a výsledky je proto potřeba hodnotit s rozvahou. Do skóringu dle MFČR se například nedostatečně promítají informace o zajištění, zejména o jeho rozsahu a četnosti. U startupových společností skóring MFČR nepřihlíží k finanční kondici mateřských či sesterských společností, což startupové společnosti předem diskvalifikuje. Je proto vhodné se vždy dále informovat.

Vyhledat si dluhopis podle zajištění

Kdy se mi investované peníze vrátí?

Preferujete kratší nebo delší investici? V základní filtraci máte možnost zvolit délku investice, resp. splatnost dluhopisu, případně si vybrat dluhopisy s možností předčasného splacení. Možnost předčasného splacení znamená, že máte možnost požádat emitenta (společnost vydávající dluhopisy) o předčasné vrácení vaší investice. Je důležité si vždy projít emisní podmínky, neboť o předčasné splacení můžete obvykle požádat až po jednom roce a za poplatek. Minimální investice se skrývá pod termínem jmenovitá hodnota

Jednoduché investování v 5 krocích

Vyberete si dluhopisy

Vyberete si dluhopisy, vyplníte nezávaznou objednávku nebo nakoupíte online u emitenta.

Budete kontaktováni

Ozve se vám zástupce emitenta a zodpoví všechny dotazy.

Zakoupíte dluhopis

Zakoupíte dluhopis. Obratem vám přijdou informace a postup k zaplacení objednávky.

Emitent vše zpracuje

Emitent vše zpracuje  a zašle vám vytištěný dluhopis.

Vyděláváte peníze

Začínají se vám měsíčně nebo čtvrtletně připisovat výnosy a Vy vyděláváte!

Garantem projektu je ekonom Vladimír Pikora

K projektu jsme přizvali známého ekonoma a analytika Vladimíra Pikoru, který věří, že firemní dluhopisy patří do diverzifikovaného portfolia každého investora. Oproti USA však v naší zemi zůstávají dluhopisy daleko za dalšími investičními nástroji. A to je škoda! Současně, mnoho článků v médiích korporátním dluhopisům dává negativní nálepku.

U firemních dluhopisů přitom je potřeba dbát na dobré ručení, resp. zajištění. Podle ekonoma Vladimíra Pikory představuje dluhopis dostatečně zajištěný nemovitostí investici s nižším rizikem než například akciové portfolio. Přesto by dluhopisy měly tvořit pouze 10–15 % majetku, a i mezi nimi je nutné diverzifikovat. Portfolio pak doporučuje doplnit o nemovitosti, akcie, hodinky, umění  i o kryptoměny.

Proto také Pikora vytvořil BOND index, který na měsíční bázi sleduje základní parametry u dluhopisů (představené výše). Více informací si můžete přečíst v měsíčních zprávách.